¿Qué es la optimización fiscal?
No siempre es tarea fácil llevar al día la fiscalidad internacional de las empresas o personas. Hay algunos aspectos a los que conviene prestar una atención especial. Por eso, desde UR Global, en este artículo vamos a explicarte qué es la optimización fiscal y por qué es importante trabajarla y cómo podemos ayudarte nosotros a hacerlo de manera sencilla y efectiva.
La optimización fiscal o el Estudio de Optimización fiscal es la investigación de las condiciones fiscales de una empresa o de la fortuna de una persona . El objetivo es encontrar la manera más adecuada y eficiente de tributar el menos posible.
Como parte del proceso de optimización fiscal se realiza un análisis de los ingresos, tanto obtenidos directamente por su actividad principal (rentas activas), como por otros conceptos (rentas pasivas). Por ejemplo, si se trata de una empresa dedicada al textil sus rentas activas serán los ingresos obtenidos de la venta de las prendas. Por otro lado, para una persona física, las rentas pasivas pueden ser intereses recibidos de entidades bancarias o financieras. En una optimización fiscal se tienen en cuenta ambas variables.
¿Por qué es importante?
La razón principal por la que se realiza esta optimización es para ver cómo se puede mejorar la tributación de la organización o de la persona. Para ello, se tienen en cuenta tanto las rentas activas como las pasivas y los consejos y recomendaciones de Inmobos pro en fiscalidad internacional, además de las características específicas de cada cliente.
Es importante destacar que es una práctica totalmente legal, ya que se basa en los Convenios de Doble Imposición de cada país.
También se basa en astucias detectadas en el sistema boliviano que permite optimizar al máximo los impuestos pagados en el lugar de origen y el Bolivia.
Nos enorgullecemos de ofrecer siempre las mejores soluciones de optimización tributaria, para que estés donde estés tributes de la manera más adecuada posible.
Podemos ayudarte incluso si realizas tu actividad empresarial principal en países de Europa , la compra de tierras en Bolivia , Latinoamérica, te permite salvar 90 % de los impuestos pagados en España o Francia ya que tenemos una dilatada experiencia en este entorno.
Ahora que ya sabes qué es la optimización tributaria y por qué puede ser positivo para tu empresa o tu persona o familia , vamos trabajar en ella, seguramente necesites ayuda profesional para hacerlo.
Estaremos comprometidos con tu caso y queremos ayudarte a mejorar tu situación fiscal. Nuestros programas de Optimización fiscal basados en la compra de tierra se caracterizan por ser procesos ágiles, sencillos y efectivos. Además, te mantendremos informado y te acompañaremos en todo momento, indicándote en todo momento cuál es la mejor manera de tributar (concepto, país, etc).
Hipótesis de discusión sobre un bien inmobiliario que vale 1.500.000 ,00 en absoluto, va a pagar varios impuestos cada año
Caso en Francia
- Los activos imponibles consisten en todos los bienes y derechos inmobiliarios poseídos directa o indirectamente por el hogar fiscal en el sentido de las IFI.
- Para escapar del IFI, lo ideal es bajar de los 1,3 millones de euros en activos. Son posibles varias fórmulas.
- Reduce tu patrimonio inmobiliario y coloca tu capital en inversiones financieras (se le escapan a las IFI).
- Aprovecha la Exención del 30% en tu Residencia Principal.
- Se trata de métodos que dejan el capital en Francia y que, en caso de conflicto o revolución, suponen un riesgo muy elevado para dichas mercancías.
¿Qué impuestos sobre los bienes inmuebles en Francia?
Las plusvalías inmobiliarias están sujetas a un tipo fijo del 36,2% (19% del impuesto sobre la renta y 17,2% de las contribuciones a la seguridad social).
Es el notario quien se encarga de calcular la ganancia de capital imponible y luego recaudar y pagar el impuesto adeudado al Estado.
Se requerirán 6 años para controlar a las IFI cuando en la declaración no se mencione el valor de los bienes gravados. El derecho de recuperación puede aplicarse durante diez años cuando las cuentas bancarias, los contratos de seguros de vida o los fideicomisos mantenidos en el extranjero no hayan sido objeto de una declaración suficientemente clara. Pero en términos absolutos, siempre pagamos si nos quedamos en Europa.
¿Cómo valora el recaudador de impuestos los bienes inmuebles?
¿Cómo determina la administración tributaria el valor de mercado de una propiedad?
La administración tributaria utiliza diferentes métodos de valoración, como la comparación con propiedades similares en la región, el análisis de precios de mercado y otros criterios relevantes para evaluar el valor de mercado de la propiedad.
Compro bienes inmuebles en Francia, ¿qué impuestos debo pagar?
En el mundo de la inversión inmobiliaria en Francia, los inversores no residentes se enfrentan a un desafío único: comprender y navegar a través del complejo laberinto de la fiscalidad francesa. Ante una multitud de impuestos, regulaciones y complejidades, es esencial que los inversores internacionales dominen los aspectos fiscales de sus inversiones para maximizar los rendimientos y cumplir con los requisitos legales. Aquí tienes un breve resumen de los impuestos que debes anticipar antes de tu proyecto de inversión inmobiliaria en Francia.
Costos de adquisición de bienes inmuebles (llamados honorarios notariales)
Las tarifas e impuestos a pagar varían según el tipo de propiedad que esté comprando.
Para la compra de una propiedad antigua, los costes de adquisición suelen oscilar entre el 7% y el 8% del precio de compra. Los derechos de registro (impuestos y derechos de registro de la propiedad) representan aproximadamente el 5,80% del precio de adquisición.
En cuanto a la compra de una propiedad nueva o sobre plano (VEFA), pagará aproximadamente entre el 2 y el 3% de los costos de adquisición, además del IVA al tipo del 20% sobre el precio de compra de la propiedad.
Los gastos de registro, incluidos en estos costes, representan aproximadamente el 0,7% del precio de adquisición.
Estos costos e impuestos se pagan en el momento de la adquisición al notario encargado de la venta. Aunque comúnmente se denominan « honorarios notariales », cabe señalar que los honorarios notariales reales (emolumentos) representan sólo alrededor del 1% del total, y el resto se compone de honorarios de registro y desembolsos.
Impuesto sobre los ingresos por alquiler
Incluso si no tiene domicilio fiscal en Francia, recibir ingresos de fuentes francesas, como el alquiler, requiere que declare estos ingresos y presente una declaración de impuestos en Francia. No existe un umbral de notificación; todos los ingresos deben ser declarados. Las reglas para determinar la renta imponible varían según las categorías de ingresos: las propiedades alquiladas vacías dependen de la categoría de ingresos de la propiedad, mientras que las propiedades alquiladas amuebladas dependen de la categoría de beneficios comerciales.
Los no residentes están sujetos a un tipo impositivo mínimo del 20%, al que se suman los “impuestos sociales” denominados CSG CRDS a un tipo del 17,2% (7,5% para personas afiliadas al sistema de seguridad social de otro país miembro de la UE + Suiza + el Reino Unido).
Impuestos locales
Si posee una propiedad en Francia, estará sujeto a dos impuestos locales diferentes: el impuesto sobre la vivienda y el impuesto sobre la propiedad.
Impuesto sobre la vivienda
Este impuesto sólo afecta a las segundas viviendas y lo deben pagar los propietarios u ocupantes del inmueble en cuestión (inquilinos). Su importe lo calcula directamente la administración tributaria en función de la situación del inmueble el 1 de enero del año fiscal. El importe se determina multiplicando el valor de alquiler catastral de la propiedad por los tipos impositivos fijados por las autoridades locales.
Impuesto a la propiedad
Se trata de un impuesto anual cuyo responsable es el propietario, ocupe o no el inmueble. Al igual que ocurre con el impuesto sobre la vivienda, la base imponible es el valor catastral del alquiler.
Si compra una propiedad durante el año, el vendedor generalmente sigue siendo responsable de pagar el impuesto del año en curso, pero es común llegar a un acuerdo con el propietario anterior sobre el reparto de este impuesto.
Qué impuestos sobre los bienes inmuebles en España?
Entramos en materia burocrática, lo cual puede resultar complicado de entender, pero no te preocupes, te vamos a dar todos los detalles. En la guía cómo comprar un piso para alquilar en España paso a paso, te detallamos los pasos para comprar una vivienda, pero, ¿qué desembolso supone esto en impuestos? ¡Te lo contamos!
¿Qué gastos e impuestos se pagan por la compra de una vivienda?
Más allá de la gran inversión hipotecaria, al comprar una vivienda tendrás que correr con diferentes gastos e impuestos.
Si hablamos del desembolso que supone la compraventa en general, deberás incluir la notaría y la inscripción de las escrituras del piso en el Registro de la Propiedad. Y, en el caso de que adquieras el inmueble por medio de una hipoteca bancaria, se añaden otros gastos como la tasación de la casa, la comisión de apertura o el servicio de gestoría.
Por otra parte, tendrás que asumir los impuestos asociados a la compra de tu piso o casa. Si es de obra nueva tendrás que abonar el IVA y el Impuesto sobre Actos Jurídicos Documentados (IAJD). Mientras que, si es una vivienda de segunda mano, pagarás el Impuesto sobre las Transmisiones Patrimoniales (ITEP). Más adelante, te especificamos en qué consisten estos tributos y qué costes conllevan para ti como inversor.
Gastos de Notaría
Los gastos de Notaría derivan del otorgamiento de la escritura pública de la compraventa. Se trata de un pago que deberás asumir, sea una casa nueva o de segunda mano. El precio de este trámite en España oscila entre los 600 y los 875 euros, según el valor de la vivienda. Teniendo en cuenta que el coste está fijado según la normativa del Estado, todos los notarios te cobrarán prácticamente lo mismo por este servicio.
Inscripción en el Registro de la Propiedad
Sí, inscribir las escrituras firmadas por el notario en el Registro de la Propiedad también se paga. El coste está marcado por normativa, como ocurre con los gastos de Notaría, y el precio puede variar en función de las características del inmueble. Pero, para que te hagas una idea, el desembolso se sitúa entre los 400 y los 650 euros.
Tasación de la casa y comisión de apertura en hipotecas
En el caso de que compres la casa a través de un préstamo hipotecario, deberás pagar a una tasadora para que estime un valor de la vivienda. Esto es imprescindible para que la entidad bancaria sepa el porcentaje de financiación que puede conceder. A día de hoy, la tasación implica un desembolso que va de los 250 a los 600 euros. A este gasto también se suma la comisión de apertura que se abona cuando se concede el crédito. Su coste lo establece el propio banco y suele ascender al 2% del capital prestado. Si quieres saber más sobre los tipos de hipotecas, te lo contamos en el artículo 5 consejos a la hora de invertir en vivienda.
Gastos de gestoría
Si has pedido una hipoteca, el banco elegirá una gestoría que se ocupará de todas las labores administrativas y de tramitar los impuestos. Desde junio de 2019, el gasto de estas gestiones debe asumirlo la misma entidad financiera.
Impuestos a pagar en la compra de una casa nueva o de segunda mano
A los gastos por la adquisición de una vivienda que hemos mencionado, se suman los famosos impuestos que deberás pagar al comprar un piso. Según si es una casa nueva o de segunda mano y, en función de la Comunidad Autónoma de España donde esté ubicada la propiedad, tendrás que abonar unos u otros tributos. ¡Vamos a ver cuáles son en cada caso!
Impuestos a pagar al comprar una vivienda nueva
Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA). Es el principal tributo que deberás pagarle al vendedor al adquirir una propiedad, en el mismo momento en que formalizas la compra del inmueble. En la actualidad, en España este IVA es del 10%.
Entonces, por ejemplo, si una vivienda cuesta 1.000.000 euros, tendremos un coste de 100.000 euros añadidos.
Debes saber también que, en el caso de que se trate de una vivienda de protección oficial, el IVA puede reducirse al 4% y, en las Islas Canarias este impuesto está en el 6,5%.
Impuesto sobre Actos Jurídicos Documentados (IAJD). Este tributo puede variar en función de la comunidad autónoma, entre el 0,5% y el 1,5%. Aunque cabe apuntar que, desde noviembre de 2018, la ley establece que este impuesto corre a cuenta de los bancos.
Impuestos a pagar al comprar una casa o un piso de segunda mano
Impuesto sobre las Transmisiones Patrimoniales o ITP. ¿La casa que vas a comprarte es de segunda mano? Te libras de pagar el IVA y el IAJD, pero a cambio debes costear el ITP, el tributo que grava la vivienda de segunda mano. La cuantía a pagar depende del precio escriturado y de la propia Comunidad Autónoma, pero por regla general suele aplicarse entre el 6% y el 10%. Existen bonificaciones en el caso de familias numerosas, compradores jóvenes o en personas con discapacidad. Si cumples con alguna de estas condiciones, puedes beneficiarte de una rebaja.
Impuestos municipales a pagar por tener una casa en propiedad
Una vez eres propietario de una vivienda, hay otros impuestos municipales que también deberás cubrir: el IBI, las tasas de basura y agua, así como el Impuesto sobre Patrimonio. A continuación, te explicamos qué son, cómo y cuándo pagarlos.
Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI)
El Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI) es un tributo que deberás pagar cada año al ayuntamiento por tener una vivienda en propiedad. Se trata de un impuesto que se abona por el hecho de tener una casa y poseer el derecho de usarla en beneficio propio.
¿Y cuánto se paga de IBI?
Es un impuesto marcado por los ayuntamientos, por lo que cada uno de ellos puede elegir el momento y el importe exacto a cobrar. Asimismo, el coste dependerá del valor catastral de tu vivienda y del tipo impositivo que aplique cada ayuntamiento (suele variar entre el 0,4% y el 1,3%). Para saber exactamente cuánto tendrás que pagar de IBI necesitarás conocer el coeficiente que aplica tu municipio y cuál es el valor catastral de tu inmueble (esto puedes consultarlo a través de la Sede Electrónica del Catastro).
Tasas de basura y agua
Otros impuestos municipales que normalmente pagarás una vez te compres una vivienda son la tasa de basura y la tasa de agua. La buena noticia es que el ayuntamiento te facturará la cantidad proporcional al servicio prestado. Es decir, no podrá obtener un dinero extra en el cobro de dichas tasas.
En cuanto a la cuota de basura, que se paga para cubrir los costes del servicio de recogida de basuras, puede no tener que abonarse en algunos municipios. No obstante, en la mayoría sí suele cobrarse, especialmente en las capitales y las ciudades de mayor tamaño.
El coste de la tasa de basuras es muy variable y depende de cada municipio. Por ejemplo, en Barcelona puede llegar a los 216 euros, mientras que en otros puntos de España, como Soria o Alicante, desciende a los 30 euros, según datos de la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU).
Por otra parte, está la tasa por la utilización de aguas, pero únicamente suele cobrarse en áreas turísticas y urbanizaciones que requieren de un sistema de canalización especial de agua potable.
Impuesto sobre el Patrimonio
El Impuesto sobre el Patrimonio, que grava el patrimonio neto de las personas físicas, solo deben pagarlo los propietarios con un elevado patrimonio. Y es que la ley establece una base imponible mínima de 700.000 euros, de ahí que sea un gasto que recae principalmente en las mayores fortunas.
En definitiva, antes de invertir, debes tener en cuenta que el precio final no es solo el de compra del piso, sino que vienen asociadas una serie de impuestos y de cargas fiscales que repercutirán directamente a la hora de calcular y fijar el precio de alquiler de tu piso.
Ahora que ya sabes los impuestos a pagar en la compra de una vivienda, te será mucho más fácil lanzarte a por un proyecto de inversión inmobiliaria. A priori, puede parecer complicado, pero teniendo a tu alcance toda esta información, será mucho más sencillo.
Recuerda que, si prefieres hacer todos los trámites con el apoyo de expertos o necesitas asesoramiento en inversión inmobiliaria, nuestros asesores te pueden ayudar. Desde la búsqueda de un piso con la mejor rentabilidad o encontrar al inquilino perfecto para tu piso. Incluso podemos ayudarte con la reforma de tu vivienda para maximizar su valor en el mercado.
Y a ti, ¿te han quedado claro todos los impuestos que hay que tramitar a la hora de comprar tu vivienda?
Optimización Fiscal Inteligente de Inmobos Pro.
Esta Optimización está basada sobre las leyes fiscales del país de origen, las reglas de expatriación, los convenios y leyes específicas que están vigente en Bolivia en el medio agrícola.
¡Contáctanos y te ayudaremos en tu optimización fiscal para mejorar tu situación financiera pero nuestra información está reservada a los compradores extranjeros de bienes en Bolivia, por eso será entregada a personas que hacen la demanda formal despues de bajar la carpeta aqui Completar el formulario DOJ361 porque somos una empresa que se rige por las leyes norteamericanas y en el caso de operaciones de optimización fiscal debemos presentar a las personas involucradas si existe alguna infracción en materia de derecho empresarial y normativa de derechos fiscales de EEUU. Devuelva el formulario 361 del DOJ completo a emaluismatarese57(@)gmail( dot)com para recibir la clave de apertura.